Kdykoli dojde ke zvýšení úrokových sazeb, mnoho investorů, zejména důchodců s velkým držením dluhopisů, se obává. A většina investorů se zdráhá provádět jakékoli nové investiční kroky. Samozřejmě mají všechny důvody k obavám nebo váhání. Proti inflaci může být velmi obtížné bojovat. A je to monstrum, které rychle přijímá investiční portfolia.
Oficiální úrokové sazby jsou obvykle nespolehlivé nebo dokonce zcela nepravdivé, což může situaci podceňovat nebo podceňovat. Neměli byste tedy těmto číslům důvěřovat, protože by vás to mohlo přimět k tomu, abyste se rozhodovali, díky nimž se vaše investice před očima vyparí.
Na druhé straně má nadhodnocení inflace negativní dopady. Přeceňování inflačních zajištění, nebo jakéhokoli zajištění v této věci, může sníst s cenným výnosem, obvykle pomalu ( i když pomalu, je to špatné ). Pokud opravdu chcete uspět jako investor, musíte své stávající investice chránit před inflací, takže to nedrží vaše investiční portfolio.
S ohledem na nové investice musíte také hrát karty správně. To není obtížné - je to jen otázka vědět, co dělat a čemu se vyvarovat, když se míra inflace zvýší. Tyto znalosti jsou jediným způsobem, jak činit dobře informovaná investiční rozhodnutí a zajistit své portfolio proti zvyšujícím se úrokovým sazbám.
Naštěstí existuje několik osvědčených strategií a technik pro inteligentní investování během období inflace. A tady je šest takových strategií.
6 výnosných způsobů, jak investovat se zvýšením úrokových sazeb (vysoká inflace)
1. Příkopové sektory s vysokými příjmy
Když investujete nové investice v době rostoucích úrokových sazeb, musíte se vyhnout milovaným odvětvím s vysokými příjmy - jako jsou veřejné služby a telekomunikace - jako mor. Proč? Důvodem je to, že příjmy v těchto odvětvích mají tendenci drasticky se snižovat, když se ekonomika zotavuje. Místo toho byste měli investovat do sektorů, ve kterých společnosti mohou zvyšovat příjmy rychleji, jak se ekonomika zvyšuje.
Pokud jde o komodity, mohou trpět zvyšováním úrokových sazeb a mohou být složitější sázkou. Vyšší úrokové sazby hypoték, jak byste si mohli myslet, nebyli tak ohroženi domácími hodnotami.
2. Vyhněte se státní pokladny a hypoteční zástavní listy
Při stálém příjmu byste se měli vyhýbat státním pokladnám a hypotečním zástavním listům, protože tyto cenné papíry jsou nejvíce ovlivněny koncem jakéhokoli zvláštního programu určeného k odlivu ekonomiky, jako je například program nákupu aktiv Federálního rezervního systému. Místo toho je vhodné investovat do obchodů mezi komunálními dluhopisy, které byly potrestány obavami z prodlení. Možná byste však byli v pokušení načerpat krátkodobý dluh. Odolejte tomuto pokušení.
3. Investujte do ekonomicky citlivých odvětví
Dalším chytrým způsobem, jak investovat v období vysokých úrokových sazeb, je zaměřit se na ekonomicky citlivá odvětví, jako jsou společnosti, které rozhodují o spotřebitelských volbách ( prodávají předměty, jako jsou automobily ), energie a finanční zásoby. Kromě toho, že tato odvětví mají potenciál poskytovat dobrý zisk i v období inflace, mají také tu výhodu, že jsou relativně levné, do kterých investovat.
4. Nebojte se investovat do domů a souvisejícího majetku
Ačkoli rostoucí úrokové sazby povedou k vyšším cenám hypotéky, nemusí to nutně způsobit pokles cen domů. Historicky existuje jen velmi malý vztah mezi úrokovými sazbami hypoték a cenami domů, všechny ostatní věci jsou stejné. Období zvyšování úrokových sazeb je tedy stále slušnou dobou na koupi domu, zejména pro kupující s dobrým kreditem.
5. Investujte do maloobchodních akcií
Maloobchod, konkrétně maloobchodníci se slevou a ti, kteří prodávají životní potřeby, mají sklon držet své vlastní i navzdory zvýšeným úrokovým sazbám. A zdůvodnění je zřejmé: během inflace se lidé hrnou k těm, kteří nabízejí slevy, aby natáhli svůj nákupní dolar.
Například společnost Costo Wholesale Corporation představuje dobrou hodnotu pro investory, kteří chtějí investovat během inflace a získávat akcie společnosti, která vydělává nechutný trend zisků dotovaných daňovými poplatníky. Kromě toho, že společnost má atraktivní EPS (kolem 4, 54 $), můžete snadno spát s vědomím, že společnost Costco platí svým zaměstnancům spravedlivou mzdu, což zmírňuje tlaky na ekonomiku.
6. Investujte do zlata
Zlato je fantastický obchod s hodnotami. Jako investice vyhovuje širokému spektru cílů a filozofií. Někteří lidé považují zlato za nejvyšší zajištění proti inflaci a dalším ekonomickým hrozbám pro investice. Ačkoli existuje rostoucí konsenzus o relativní hodnotě zlata jako zajištění proti inflaci, měla by být součástí vaší strategie pro investice při zvyšování úrokových sazeb.
Investování do zlata je ze dne na den jednodušší, protože nyní je k dispozici stále více možností, jak investovat do vzácného žlutého kovu - můžete investovat do zlatých prutů, zlatých šperků, zlatých podílových fondů, uzavřených fondů a zlatých opcí nebo futures .