Jak financovat obchodní expanzi s leasingem zařízení

KAPITOLA ČTVRTÁ - Chcete rozšířit své podnikání a potřebujete na něj získat finanční prostředky, aniž byste museli jít o dlouhodobý dluh nebo vzdát se vlastního kapitálu? Následuje podrobný průvodce, jak využít leasing zařízení jako alternativní možnosti financování .

Leasing vybavení je jedním z nejjednodušších, ale běžně přehlížených způsobů financování vašeho podnikání. Ačkoli to opravdu nepřidá prostředky, které již máte, pomůže vám ušetřit spoustu peněz, které lze převést na jiná relevantní použití. V této kapitole se naučíte základy leasingu zařízení a jak ho přijmout jako způsob financování svého podnikání.

Co je leasing zařízení?

Leasing zařízení je uspořádání, ve kterém podnik pronajímá vybavení potřebné pro jeho provoz po určitý počet měsíců a za konkrétní cenu.

Na konci doby leasingu může podnik ( nebo nájemce ) zakoupit vybavení za jeho tržní tržní hodnotu ( nebo pevnou nebo předem stanovenou částku ), pokračovat v pronájmu nebo vrátit jej vlastníkovi ( pronajímateli ).

Použijte tento scénář jako ilustraci : Chcete-li spustit webovou aplikaci, chcete si zakoupit spoustu serverů Dell. Společnost Dell si může pronajmout servery vaší společnosti místo toho, aby vám je prodala. Dohoda bude vyžadovat, abyste zaplatili fixní měsíční náklady za období, pro které chcete servery používat. Na konci doby pronájmu bude mít vaše společnost možnost zakoupit si servery ( a vlastnit je trvale ) nebo je vrátit zpět pronajímateli ( v tomto případě společnosti Dell ).

Základní výhodou leasingu zařízení je to, že stojí mnohem méně než nákup nového vybavení. Díky tomu je záchranné lano pro podniky s omezenými penězi, které se snaží udržet nad vodou. Je to také lákavé pro podnikatele, kteří se snaží zavést systém.

Pokud vás zajímá, proč je leasing zařízení považován za způsob „financování“ podniku, podívejte se na něj takto: „ Leasing zařízení je půjčka, ve které si půjčujete vybavení místo peněz .“

Druhy leasingů zařízení

Existují dva typy leasingu zařízení. Oni jsou:

A. Operativní leasingy

Operační leasingy, známé také jako leasing služeb, zajišťují financování i údržbu. To znamená, že pronajímatel odpovídá za údržbu zařízení, jak jej nájemce používá. Náklady na tuto údržbu se obvykle započítávají do nájemného placeného nájemcem. Počítače, kancelářské kopírky, nákladní automobily, lékařské diagnostické vybavení a automobily jsou typickými příklady zařízení zapojených do operativního leasingu.

Kromě toho nejsou operativní leasingy plně amortizovány, protože platby požadované na základě leasingové smlouvy obvykle nestačí k tomu, aby pronajímatel pokrýval celé náklady na zařízení. Doba pronájmu je však obvykle mnohem kratší, než je předpokládaná doba životnosti pronajatého zařízení, a to pomáhá pronajímateli nakonec získat zpět veškeré náklady na vybavení prostřednictvím obnovy nájmu nebo prodeje zařízení.

Posledním rysem operativního leasingu je to, že umožňuje doložku o zrušení, která dává nájemci právo zrušit leasing a vrátit zařízení pronajímateli před vypršením leasingu. Tato doložka je pro nájemce důležitá, protože umožňuje vrácení zařízení, pokud je technologickým pokrokem zastaralá nebo již není potřebná z důvodu poklesu podnikání nájemce.

Platby za operativní leasing lze strukturovat dvěma způsoby. Mohou být prováděny pravidelně ( obvykle měsíčně ), v tomto případě jsou náklady na nájemce známy s jistotou. Platby mohou být také provedeny za postup, kdy se v každém případě platí pevná částka za každé použití zařízení - například za každý pořízený rentgen, v případě rentgenového přístroje.

V uspořádání platby za postup nejsou náklady na nájemce a návrat k pronajímateli známy s jistotou, protože to závisí na objemu. Uspořádání podle postupu v podstatě převádí fixní náklady na zařízení na variabilní náklady založené na objemu.

b. Finanční leasingy

Také nazývané kapitálové leasingy, finanční leasingy se liší od operativního leasingu v tom, že nezajišťují údržbu, nejsou stornovatelné a obecně se přenášejí po dobu, která odpovídá přibližné době životnosti zařízení. Proto jsou plně amortizovány.

V typické dohodě o finančním leasingu si nájemce vybere položku, kterou vyžaduje, a sjednává cenu a dodací podmínky s výrobcem. Nájemce pak zajistí, aby leasingová společnost ( pronajímatel ) zakoupila vybavení od výrobce. Poté, co pronajímatel získal vybavení, pak nájemce uzavře s pronajímatelem nájemní smlouvu.

Podmínky finančního leasingu obvykle vyžadují úplnou amortizaci investice pronajímatele plus míru návratnosti leasingu, která se blíží procentuální sazbě, kterou by nájemce zaplatil za zajištěný termínovaný úvěr.

Na konci finančního leasingu je vlastnictví pronajatého zařízení obvykle převedeno z pronajímatele na nájemce. Přestože existuje teoretický rozdíl mezi operativním a finančním leasingem, v současné době se leasing často často nehodí přesně do žádné z těchto dvou kategorií, protože pronajímatelé nyní nabízejí leasing za široké škály podmínek, které se vztahují na obě kategorie.

8 Výhody leasingu zařízení pro majitele malých podniků

Kromě toho, že pomáhá snižovat náklady na nákup zařízení a získává potřebné nástroje bez zaplacení plné ceny předem, leasing zařízení má také řadu dalších výhod:

  • V těžkém ekonomickém prostředí vám leasing zařízení pomůže uvolnit hotovostní investice do dlouhodobého majetku, který nevyužívá jejich maximální výdělkovou sílu pro vaše podnikání.
  • Leasing vybavení snižuje vaše náklady na odpisy a financování a zlepšuje vaši rozvahu, protože se zlepší váš celkový dluh vůči hmotnému majetku.
  • Obvykle je snazší získat pronájem vybavení, než získat půjčku na nové vybavení. A protože pronájem zařízení není bankovním úvěrem, jsou vaše kreditní linky uvolněny pro jiné potřeby.
  • Leasing zařízení vás ušetří před nutností utrácet vaše prostředky na jiné, než na co jste je plánovali, protože je nelze vyměnit za hotovost .
  • Z pronájmu zařízení získáte daňové úspory, protože leasingové platby jsou často odečteny jako obchodní náklady.
  • S leasingem vybavení získáte rychlé a snadné aktualizace. Když si pronajmete, můžete po skončení doby pronájmu vyměnit zastaralé zařízení za nejnovější model. To je docela na rozdíl od nákupu vybavení, které vám nechává přilepené zastaralým vybavením po mnoho let.
  • Leasing vybavení obvykle přitahuje mnohem nižší měsíční platby než půjčky.
  • Pronajímáním zařízení se vyhnete rizikům a nákladům spojeným s vlastnictvím zařízení.

Nevýhody leasingu zařízení:

Leasing vybavení má také několik nevýhod:

  • Za dlouhodobě zakoupenou položku zaplatíte vyšší cenu
  • Vzhledem k tomu, že leasing vás zavazuje k ponechání zařízení po dobu pronájmu, může to být problematické, pokud je vaše firma v pohybu.

8+ otázek, které je třeba položit před podáním žádosti o pronájem zařízení

Při sestavování leasingového balíčku vybavení musíte zvážit následující:

  • Jaké vybavení potřebujete a na jak dlouho? ( Pokud budete zařízení potřebovat po dlouhou dobu, pronájem takového vybavení bude pravděpodobně dražší než jeho nákup ).
  • Jaká je celková platba? ( Ušetřila by nájemné mnoho nákladů ve srovnání s nákupem vybavení? )
  • Předvídali jste budoucí potřeby vaší společnosti, takže jste si jisti, že leasing bude výhodnější než nákup?
  • Budete leasing od výrobce nebo leasingové společnosti? (Leasing od výrobce je obvykle levnější a přichází s údržbou pronajímatele ).
  • Jak dlouho již pronajímatel, kterého se chystáte, v podnikání? ( Zpravidla byste měli jednat pouze s pronajímateli, kteří působí alespoň tolik let, jako je doba vašeho navrhovaného pronájmu ).
  • Je zahrnuto úrazové pojištění ( vyžadováno k pokrytí poškození zařízení )?
  • Kdo platí daň z osobního majetku?
  • Kdo nebo co bude odpovědné za opravy a údržbu?

Každé rozhodnutí o pronájmu je jedinečné, takže je důležité, abyste smlouvu pečlivě prostudovali před podpisem. Měli byste také porovnat náklady na leasing se současnými úrokovými sazbami a prozkoumat podmínky a zjistit, zda jsou příznivé.

A konečně musíte mít na paměti, že leasing zařízení je pro startupy obtížnější, protože vaše firma nemá žádnou kreditní historii. Někteří pronajímatelé však během schvalovacího procesu zváží vaši vlastní kreditní historii ( spíše než vaši firmu ).

Chcete-li požádat o pronájem zařízení, musíte navštívit webovou stránku nebo nejbližší kancelář leasingové společnosti a zjistit více o procesu žádosti. Důvodem je, že společnosti, které si pronajímají zařízení, přijímají různé způsoby přijímání aplikací. Většina pronajímatelů však nyní přijímá aplikace prostřednictvím svých webových stránek a e-mailem.

Seznam leasingových společností ve Spojených státech

  • United Rentals, Greenwich, Connecticutt
  • Sunbelt Rentals, Fort Mill, Jižní Karolína
  • Hertz Equipment Rental Corporation, Park Ridge, New Jersey
  • Půjčovny domů, Atlanta
  • Aggreko Severní Amerika, Houston
  • Ahern Rentals, Las Vegas
  • Neff Rental, Miami
  • Sunstate Equioment Company, Phoenix
  • NES Rentals, Chicago
  • Finning, Edmonton, Alberta

Seznam Leasingové společnosti v Nigérii

  • Abuja Equipment Leasing and Hire Company Limited, Abuja
  • Richmond Equipment Services Limited, Lagos
  • Algebra Support Services Limited, Port-harcourt
  • G-sedm International Resources Limited, Warri
  • Buildwell Plants and Equipment Industry Limited, Lagos
  • Boye Komolafe and Company, Lagos
  • Rychlý přístup k nemovitosti, Lagos
  • Focus Real Estate Service Limited, Lagos
  • Základní služby concierge, Lagos
  • Binitie Properties Limited, Lagos

Přejděte na závěrečnou kapitolu: Jak napsat návrh fundraisingu

Vraťte se do kapitoly Třináctá: Jak získat prostředky prostřednictvím fúzí a akvizic

Vraťte se na úvod a obsah


Populární Příspěvky